Smartphone-Bank: Staatsanwaltschaft ermittelt offenbar gegen N26-Manager - DER SPIEGEL
Schon mehrfach hat die Finanzaufsicht Bafin kritisiert, N26 tue zu wenig gegen Geldwäsche und Betrug. Nun ermittelt die Berliner Staatsanwaltschaft laut einem Zeitungsbericht gegen vier Führungskräfte der Bank.
N26-Logo auf App der Bank: Seit Jahren Probleme mit der Finanzaufsicht
Foto: Christophe Gateau / dpa
Die Berliner Staatsanwaltschaft ermittelt gegen mehrere Führungskräfte der auf mobile Bankgeschäfte spezialisierten N26. Das berichtet das »Handelsblatt«. »Das Verfahren richtet sich gegen insgesamt vier Verantwortliche von N26«, teilte eine Behördensprecherin dem Bericht zufolge dem »Handelsblatt« mit. Die Berliner Smartphone-Bank N26 ist das zweitwertvollste Start-up Deutschlands.
Kriminelle hatten bei N26 zahlreiche Konten offensichtlich für ihre Zwecke eröffnet, etwa für den Betrieb von Online-Fakeshops oder zur Geldwäsche. Verbraucher beklagen, gemeldete Konten seien nicht zeitnah gesperrt worden und fühlen sich deshalb auch von der Bank getäuscht.
Eine N26-Sprecherin sagte der Zeitung, dass der Bank keine Informationen zu aktuellen oder laufenden Ermittlungen vorlägen. Sie verwies darauf, dass N26 Teams in den »Bereichen Kriminalitätsbekämpfung, Produkt und Sicherheit um mehr als 150 Prozent aufgestockt« und »allein im Jahr 2021 mehr als 25 Millionen Euro in die Geldwäschebekämpfung investiert und damit nachhaltige Fortschritte bei der Eindämmung von Onlinebetrug gemacht« habe.
Die deutsche Finanzaufsicht Bafin kritisiert seit 2019 Defizite in der Betrugs- und Geldwäschebekämpfung der Bank. Im Mai und im Herbst vergangenen Jahres setzte die Bafin Sonderbeauftragte ein, die überprüfen sollen, ob versprochene Verbesserungen umgesetzt werden; im Herbst schließlich ordnete die Finanzaufsicht eine Beschränkung des Neugeschäfts an. Die Probleme hemmen daher das Wachstum des Start-ups erheblich.
Allgemein gelten sogenannte Neobanken wie N26 als anfälliger für Betrug, weil sich Kunden ausschließlich online registrieren und die Authentifizierung häufig von externen Dienstleistern durchgeführt wird.
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